更新：2024-08-27 09:52:48
財聯(lián)社8月12日訊（記者 高艷云）8月12日，青島證監(jiān)局與浙江證監(jiān)局相繼披露合計3張罰單，袁彬被青島證監(jiān)局采取出具警示函措施；中信證券浙江分公司被浙江證監(jiān)局采取出具警示函措施，萬繼波被采取責(zé)令改正措施。
袁彬在擔(dān)任招商證券青島海爾路證券營業(yè)部證券經(jīng)紀(jì)人期間，存在向客戶發(fā)送風(fēng)險測評重點(diǎn)問題答案、新開戶自助回訪答案等情形；
萬繼波在中信證券浙江分公司從業(yè)期間，屢次向客戶提供開戶知識測評或風(fēng)險測評答案，提示客戶提高風(fēng)險承受等級。由此，萬繼波及中信證券浙江分公司同收罰單。
投資者適當(dāng)性管理是金融市場的重要組成部分，其核心目的是確保金融產(chǎn)品和服務(wù)與投資者的風(fēng)險承受能力相匹配。風(fēng)險測評作為投資者適當(dāng)性管理的“第一關(guān)”，對于評估投資者的風(fēng)險承受能力、保障投資者的合法權(quán)益具有重要意義。因此監(jiān)管對此高度重視，今年以來已有至少9張罰單指向該領(lǐng)域。
發(fā)送測評答案罰單多達(dá)9張
今年以來，包括上述罰單在內(nèi)，“向客戶發(fā)送風(fēng)險測評重點(diǎn)問題答案”相關(guān)違規(guī)罰單，已有多達(dá)9張。
6月11日，王某宇被河南證監(jiān)局采取出具警示函的行政監(jiān)督管理措施，經(jīng)查，王某宇在中金財富證券鄭州如意西路證券營業(yè)部從業(yè)期間，存在推介私募產(chǎn)品過程中誤導(dǎo)性陳述、不當(dāng)協(xié)助客戶提供個人收入證明用于私募產(chǎn)品合格投資者認(rèn)證以及在客戶風(fēng)險測評過程中進(jìn)行不當(dāng)提示的行為。
3月26日，光大證券銀川北街證券營業(yè)部及王某皓被寧夏證監(jiān)局采取出具警示函措施，經(jīng)查，王某皓在光大證券銀川北街證券營業(yè)部從業(yè)期間，存在向投資者提供風(fēng)險測評答案、對投資者證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾、與投資者約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失、委托他人招攬客戶、私自銷售非公司代銷的私募基金產(chǎn)品的行為。
3月6日，趙某玉被河南證監(jiān)局采取出具警示函行政監(jiān)管措施，經(jīng)查，趙某玉在華泰證券鄭州經(jīng)三路證券營業(yè)部從業(yè)期間，存在不當(dāng)協(xié)助客戶進(jìn)行風(fēng)險測評，為開通科創(chuàng)板和北交所交易權(quán)限的客戶代為作答知識測試行為。
1月31日，國泰君安濟(jì)南勝利大街證券營業(yè)部及姜某被山東證監(jiān)局采取出具警示函措施，經(jīng)查，姜某在國泰君安濟(jì)南勝利大街證券營業(yè)部從業(yè)期間，存在向客戶提供風(fēng)險測評重點(diǎn)問題答案和融資融券業(yè)務(wù)知識測試答案的情形。
多條監(jiān)管規(guī)定明令禁止相關(guān)違規(guī)行為
上述處罰與合規(guī)管理有關(guān)，均涉及投資者適當(dāng)性管理不規(guī)范，相關(guān)法規(guī)涉及多條。
《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第十一條規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)人從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行政管理部門的規(guī)定、自律規(guī)則以及職業(yè)道德，自覺接受所服務(wù)的證券公司的管理，履行委托合同約定的義務(wù)，向客戶充分提示證券投資的風(fēng)險。
《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第十條規(guī)定提到，證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)全體工作人員應(yīng)當(dāng)遵守與其執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的法律、法規(guī)和準(zhǔn)則，主動識別、控制其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)風(fēng)險，并對其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性承擔(dān)責(zé)任。
第六條第(四)項(xiàng)的規(guī)定為，嚴(yán)格規(guī)范工作人員執(zhí)業(yè)行為，督促工作人員勤勉盡責(zé)，防范其利用職務(wù)便利從事違法違規(guī)、超越權(quán)限或者其他損害客戶合法權(quán)益的行為。
《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三條規(guī)定，向投資者銷售證券期貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、本辦法及其他有關(guān)規(guī)定，在銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過程中，勤勉盡責(zé)，審慎履職，全面了解投資者情況，深入調(diào)查分析產(chǎn)品或者服務(wù)信息，科學(xué)有效評估，充分揭示風(fēng)險，基于投資者的不同風(fēng)險承受能力以及產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險等級等因素，提出明確的適當(dāng)性匹配意見，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)銷售或者提供給適合的投資者，并對違法違規(guī)行為承擔(dān)法律責(zé)任。
第二十九條第二款規(guī)定，經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定并嚴(yán)格落實(shí)與適當(dāng)性內(nèi)部管理有關(guān)的限制不匹配銷售行為、客戶回訪檢查、評估與銷售隔離等風(fēng)控制度，以及培訓(xùn)考核、執(zhí)業(yè)規(guī)范、監(jiān)督問責(zé)等制度機(jī)制，不得采取鼓勵不適當(dāng)銷售的考核激勵措施，確保從業(yè)人員切實(shí)履行適當(dāng)性義務(wù)。
《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》第八條第(五)(六)(七)項(xiàng)提到，證券公司及其從業(yè)人員從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷活動，應(yīng)當(dāng)向投資者介紹證券交易基本知識，充分揭示投資風(fēng)險股票配資十倍網(wǎng)站，不得涉及的行為包括且不限于以下三項(xiàng)，對投資者證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；與投資者約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失；違規(guī)委托證券經(jīng)紀(jì)人以外的個人或者機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資者招攬、服務(wù)活動。
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